Formularze, które zapewnią realizację Twoich dyspozycji jeśli jesteś członkiem Aegon Otwartego Funduszu Emerytalnego. Oświadczenie członka Aegon OFE dotyczące wskazania lub zmiany osób uposażonych- formularz O2. Oświadczenie osoby uprawnionej dotyczące sposobu dokonania wypłaty z rachunku zmarłego członka Aegon OFE - formularz D1. Wniosek o wypłatę (rozwiązanie umowy) 258 KB. PPE (Pracowniczy Program Emerytalny) Druk zmian UFK dla PPE 45 KB. Gdy używamy pojęcia „dawna Aviva” mamy na myśli spółki, które do 1.07.2022 r. działały pod nazwami: Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Największą liczbą klientów może pochwalić się Commercial Union PTE w województwie wielkopolskim - ponad 15 procent wszystkich klientów CU OFE to mieszkańcy tego regionu. Niemal równie wielu członków ma fundusz emerytalny Commercial Union w województwie śląskim - ponad 13 proc. ogólnej liczby uczestników CU OFE. Tygodniowa zmiana wartości jednostek rozrachunkowych OFE. pap.pl offer. November 17, 2023 | PL EN Przypomnijmy, OFE to 148 mld zł zebranych oszczędności przez 15,5 mln osób. Transferowi środków z OFE do IKE towarzyszyć będzie opłata przekształceniowa, to 15 proc. od zebranej w OFE kwoty. nonton film miracle in cell no 7 sub indo drakorindo. Miesięczne stopy zwrotu OFE nazwa funduszu zysk grudzień 2008 AIG OFE 1,93 % Generali OFE 1,28 % Pekao OFE 1,35 % OFE Polsat 0,04 % ING OFE 2,26 % OFE PZU "Złota Jesień" 2,50 % OFE Pocztylion 1,70 % Commercial Union OFE 1,94 % AXA OFE 1,85 % OFE WARTA 1,65 % OFE Allianz Polska 1,77 % AEGON OFE 1,87 % Nordea OFE 2,09 % Bankowy OFE 1,71 % Opisz nam swój problem i wyślij zapytanie. Źródło: Czy ten artykuł był przydatny? Dziękujemy za powiadomienie Jeśli nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytania w tym artykule, powiedz jak możemy to poprawić. UWAGA: Ten formularz nie służy wysyłaniu zgłoszeń . Wykorzystamy go aby poprawić artykuł. Jeśli masz dodatkowe pytania prosimy o kontakt © Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL publikacja2000-10-02 09:30 Analiza OFE Po ponad miesięcznej przerwie oraz po zmianie miejsca prezentacji pragnę zaprosić wszystkich do cotygodniowych komentarzy opisujących zachowanie się największych uczestników gry giełdowej, jakimi są fundusze emerytalne oraz inwestycyjne. Począwszy od dziś będę na bieżąco śledzić zmieniającą się strukturę aktywów funduszy, a wyniki obliczeń prezentować będę co poniedziałek na stronach Euromoney. Mam nadzieję, że moje analizy oraz komentarz przyczynia się do zwiększenia ilości trafnych decyzji inwestycyjnych dokonywanych przez małych i średnich inwestorów, gdyż to właśnie głównie do tej grupy osób są kierowanie te słowa. Być może z informacji przez mnie prezentowanych będą także korzystać zarządzający aktywami w funduszach, chcący na bieżąco śledzić poczynania konkurencji. Postaram się, aby kolejne porcje informacji przeze mnie publikowanych były z tygodnia na tydzień coraz ciekawsze. Oprócz zwykłych komentarzy podsumowujących poprzedni tydzień, raz na miesiąc (przeważnie po zakończeniu drugiego tygodnia) przedstawię komentarz podsumowujący miesiąc. Komentarze podsumowujące miesiąc będą troszkę obszerniejsze, a z ich treści będzie można wyczytać jak zmienia się struktura aktywów funduszy emerytalnych w ujęciu wartościowym. Komentarze zwykłe tygodniowe opierać się będą na szacunkowych wyliczeniach i wskazywać będą jedynie zmieniający się udział akcji w portfelach OFE, beż wskazywania wartości kwotowych. Dla tych, którzy po raz pierwszy mają styczność z moimi spostrzeżeniami pragnę powiedzieć, że moje analizy już wielokrotnie wskazywały mi na możliwość zmiany trendów głównych ratując mi skórę. Stąd też wszelki sygnały płynące z analiz należy traktować jako wskazówki długoterminowe. Niestety nie jestem w stanie przewidzieć na podstawie moich obliczeń jak zachowa się rynek jutro, czy za tydzień. Dla tych, którzy starają się odgadnąć kierunek ruchu rynku w tak krótkim terminie, proponuję korzystać z narzędzi analizy technicznej, która może być uzupełnieniem moich analiz. Osoby chcące zapoznać się szczegółowo z metodologia moich szacunków otrzymają (po wysłaniu do mnie e-maila z zapytaniem) kopię moich dwóch artykułów naukowych na ten temat. Myślę, że powinno to przybliżyć wszystkim zainteresowanym sposób wykonywania przeze mnie szacunków. ================ No to zaczynamy ;-) W dzisiejszym komentarzu dotyczącym oceny zaangażowania funduszy emerytalnych oraz inwestycyjnych w akcje przedstawię najnowszą sytuację, tj. do dnia 28 września. W pierwszej części zaprezentuje wykresy dla czterech największych OFE (Commercial Union, Nationale Nederlanden, PZU - Złota Jesień oraz AIG) oraz dwa wykresy z uśrednionymi wartościami dla wszystkich OFE razem wziętych oraz dla czterech wyżej wymienionych. Ponadto (to nowość w porównaniu z wcześniej publikowanymi przeze mnie na stronie „ informacji) zamieszczę cztery wykresy dla funduszy inwestycyjnych: TFI Pioneer I (zrównoważony), TFI Pioneer III (akcyjny), DWS I (zrównoważony) i DWS III (akcyjny). W drugiej części podam wartości indeksu OFE21, wraz z wykresem notowań tego indeksu. Przypomnę tylko, że wagi poszczególnych OFE przy wyliczaniu średniego udziału akcji w portfelach zmieniają się tylko raz w miesiącu, natomiast wagi przy wyliczaniu indeksu OFE21 zmieniają się codziennie na skutek zmiany cen jednostek uczestnictwa (podobnie jak to ma miejsce w przypadku indeksu WIG20 - wyliczanego przez GPW) oraz dodatkowo raz na miesiąc (WIG20 korygowany jest podobnie raz na kwartał), po ustaleniu nowych wielkości aktywów OFE na koniec każdego miesiąca. Chciałbym jeszcze raz podkreślić, że: oszacowane udziały akcji w portfelach OFE oznaczają średni udział akcji w całym okresie 30 sesji giełdowych (takim horyzontem czasowym uśredniam dane), informacje na temat struktury aktywów OFE podawane przez Parkiet i Rzeczpospolitą są informacjami na koniec miesiąca - stąd też możliwe różnice dochodzące często do kilku pkt. procentowych w stosunku do danych prezentowanych przeze mnie największe znaczenie przy wyciąganiu w wniosków z mojej analizy ma nie dokładna wartość procentowego udziału akcji w aktywach, lecz zmiana tego udziału na przestrzeni czasu (innymi słowy nie położenie krzywej, lecz jej tendencja), w niektórych przypadkach OFE oszacowane udziały akcji a portfelu są przeszacowane o 5-6 procent a w innych tylko o 1-2 procent, przeszacowanie to nie odgrywa jednak istotnej roli w związku z pkt. 3) oraz z uwagi na zachowanie poziomu błędu statystycznego, sygnały płynące z tej analizy mają charakter długoterminowy i nie nadają się do krótkoterminowego prognozowania koniunktury giełdowej (otrzymujemy jedynie ostrzeżenia końca hossy lub bessy raz na kilkanaście miesięcy). Mam nadzieję, że tym razem zostanę dobrze zrozumiany. Myślę, że ten fragment komentarza będę musiał co jakiś czas zamieszczać, aby nowi czytelnicy wszystko zrozumieli tak, jak to powinno być rozumiane. Dzisiaj dodatkowo zaprezentowana zostanie analiza zmian wielkości aktywów wszystkich OFE na podstawie informacji zaprezentowanych przez Rzeczpospolita i Parkiet. Z tabel tam zamieszczonych można odczytać wiele interesujących informacji. Postaram się o nich zwięźle powiedzieć w III części komentarza. I. Analiza zmian udziału akcji w portfelach funduszy emerytalnych oraz inwestycyjnych. W ciągu ostatniego tygodnia osłabieniu uległa dynamika zmniejszania udziału akcji w portfelach funduszy emerytalnych. Z wykresu pierwszego wynika, że średni udział akcji w portfelu wyliczony dla czterech największych OFE ustabilizował się na niskim poziomie ok. 27%. W przypadku wszystkich funduszy emerytalnych razem wziętych udział akcji w portfelach był na mniej więcej tym samym poziomie (27%) co dla czterech największych OFE. Warto jednak zauważyć, że o ile w przypadku największych OFE zmniejszanie udziału akcji w portfelach zostało zahamowane w ostatnim tygodniu, to w przypadku wszystkich OFE razem wziętych widzimy dalsza redukcję tego udziału. Oznacza to, że największe OFE bardziej optymistycznie patrzą w przyszłość niż fundusze mniejszej wielkości. Zarówno fundusz Nationale Nederlanden , PZU , Commercial Union jak i AIG już od dłuższego czasu systematycznie zmniejszały udział akcji w portfelach, o czym można się przekonać obserwując zamieszczone wykresy. Oznacza to, że po raz pierwszy od listopada 1999 (wtedy to pojawił się silny sygnał kupna akcji, gdyż udział akcji w portfelach OFE wzrósł gwałtownie o kilkanaście pkt. %) pojawił się sygnał wskazujący możliwość zmiany trendu głównego. Tym razem sygnał ten wskazuje na możliwość definitywnego zakończenia hossy na naszej giełdzie. Najbliższe dni będą bardzo ważne, gdyż jeżeli przy wzroście cen akcji (pod warunkiem wystąpienia korekty w górę, na którą wszyscy z utęsknieniem czekają) w dalszym ciągu spadać będzie udział akcji w portfelach funduszy, to będzie to potwierdzenie ucieczki największych inwestorów z rynku. Taka ucieczka funduszy od rynku akcji nie wróży nic dobrego. Zobaczmy jeszcze jak wyglądają sprawy w wybranych przeze mnie czterech funduszach inwestycyjnych. Postanowiłem wybrać fundusze zrównoważone oraz akcyjne z grupy Pioneera oraz DWS. Myślę, że wszyscy rozumieją dlaczego akurat te fundusze postanowiłem dokładniej „prześwietlić” ;-) Z jednej strony mamy najstarszy na polskim rynku fundusz Pioneer, którego decyzje inwestycyjne w przeszłości znacząco wpływały na koniunkturę giełdową (można się o tym przekonać czytając jeden z moich artykułów, który będę wysyłać pocztą elektroniczna dla każdego chętnego). Jeżeli chodzi o DWS, to uważam, że jest to jeden z lepszych funduszy inwestycyjnych działających na naszym rynku. Wielokrotnie zarządzający tym funduszem (którego bardzo cenie i uważam za jednego z lepszych zarządzających aktywami w Polsce) trafnie przewidywał zmiany trendów na rynku, o czym świadczą bardzo wysokie stopy zwrotu uzyskiwane przez inwestorów kupujących jednostki uczestnictwa w funduszach DWS. Ale najistotniejszą sprawą jest wielkość kapitału, jakim dysponują wspomniane fundusze. Tak wielcy uczestnicy rynku są w stanie swoi8mi zleceniami kupna lub sprzedaży wywołać znaczący ruch indeksów giełdowych. Warto więc śledzić ich zachowanie. Zacznijmy od TFI Pionieer I i spójrzmy jak kształtował się udział akcji w portfelu tego funduszu w długim okresie czasu. Widzimy wyraźnie, że obecnie nie mamy jak dotąd do czynienia z tak duża redukcją udziału akcji w portfelu, jaka wystąpiła pod koniec roku 1993 oraz w lutym 1999 roku. Mimo wszystko spadek udziału akcji z 65% na początku sierpnia 2000 do 52% pod koniec września wskazuje, że zarządzający tym funduszem już na początku sierpnia liczył się z możliwością większego spadku na giełdzie i postanowił zmniejszyć wagę akcji w swoim portfelu. W przypadku Pionieer III udział akcji w portfelu spadł w ciągu ostatnich 2-3 miesięcy z 90% do 65%, lecz widzimy, że jest to jeszcze nadal dużo większy udział niż w poprzednich latach (czyżby wiara w hossę po dużej korekcie? A może dopiero teraz pójdzie w ruch większa ilość akcji na sprzedaż?). Warto bacznie przyglądać się temu funduszowi. Spójrzmy teraz na DWS I Tutaj również udział akcji w portfelu spadał w ciągu ostatnich miesięcy, lecz co ciekawe przez ostatnie 2 tygodnie udział ten lekko rósł. Oznacza to, że fundusz ten dokupował coraz więcej akcji w trakcie silnej przeceny na naszej giełdzie. To również daje sporo do myślenia. Identycznie wygląda sytuacja w przypadku DWS III Podsumowanie Fundusze emerytalne znacząco zmniejszyły udział akcji w swoich portfelach w ciągu ostatniego miesiąca. Zarówno duże OFE jak też małe postanowiły zmniejszyć wagę akcji w portfelach przyczyniając się tym pośrednio do osłabienia koniunktury giełdowej (powstrzymanie się od kupna akcji a w niektórych przypadkach sprzedaż akcji posiadanych). Jeżeli przy nadążającej się okazji (przy odbiciu cen akcji do góry, na który tak wielu czeka z utęsknieniem) fundusze jeszcze bardziej zmniejsza udział akcji w portfelach, to będzie to wyraźny sygnał opuszczenia przez tę grupę inwestorów rynku akcji na dłużej. Sytuacji nie poprawiają fundusze inwestycyjne. Pioneer I i III wyraźnie zmniejsza udział akcji w portfelu. W przypadku funduszy TFI, które nie otrzymują świeżego zastrzyku kapitału co miesiąc (jak to ma miejsce w przypadku OFE) spadek udziału akcji w portfelach wiąże się z wyprzedaż akcji (w przypadku OFE powstrzymywanie się z kupnem może prowadzić do spadku udziału akcji z uwagi na ciągły wzrost wartości aktywów płynących z ZUS). Jedynym promykiem nadziei jest zachowanie się TFI DWS, które w ciągu ostatnich 2 tygodni powiększyły nieznacznie udział akcji w portfelach. Ale wzrost ten jest bardzo znikomy. Może wobec tego stwierdzić, że sygnał sprzedaży, o którym wspominałem przed moim wyjazdem (ponad miesiąc temu na stronach nadal jest aktualny. Jeżeli jednak fundusze rozpoczną odbudowę swych portfeli i zaczną śmielej napełniać je akcjami, to może pojawić się sygnał końca bessy. Jednak póki co nic takiego się nie dziej, a doświadczenie moje wskazuje, że w takich sytuacjach prawdziwe spadki dopiero przed nami. II. Analiza indeksu zmian wartości jednostek uczestnictwa funduszy emerytalnych OFE21. Indeks jednostek uczestnictwa OFE21 jest indeksem obrazującym średnią zmianę wartości wszystkich 21 funduszy emerytalnych, przy czym wagami w tej średniej są udziały kapitałów poszczególnych OFE w kapitale ogółem wszystkich funduszy razem wziętych. Indeks ten jest wyliczany identycznie jak indeks WIG20, to znaczy poprzednią wartość indeksu zwiększamy o procentową (średnią ważoną kapitałem) zmianę wartości jednostek uczestnictwa. Pierwszą wartość bazową ustaliłem na poziomie 1000 pkt. w dniu 31 maja. Na koniec każdego miesiąca wagi dla poszczególnych funduszy ulegają skokowej zmianie na skutek zmiany wielkości ich aktywów (oczywiście wielkość aktywów nie zmienia się raz na miesiąc, lecz raz na miesiąc otrzymujemy informacje na temat struktury i wielkości aktywów). W dniu 31 sierpnia 2000 wielkości i struktura aktywów poszczególnych OFE wskazuje na znaczący udział czterech największych funduszy w rynku (patrz Aktywa OFE) . Przyjąłem, że wagami będzie udział aktywów danego funduszu w aktywach ogółem (ostatnia kolumna w tabeli - Waga (aktywa)). Oprócz tak zmienianych wag (raz na miesiąc), wagi te zmieniają się każdorazowo po dniu sesyjnym (podobnie ja w przypadku indeksu WIG20) na skutek zmiany wartości jednostek uczestnictwa. Wygląd wykresu1 wskazuje nam, że wartość indeksu OFE21 w ciągu ostatniego miesiąca gwałtownie spadała. Obecnie wartość indeksu w dniu 28 września wynosi 994,17 pkt. I jest niższa niż w dniu 31 maja (dzień bazowy) o 0,58%. Dla porównania wartość indeksu giełdowego WIG spadła w tym czasie o 14,28%, a indeksu WIG20 aż o 17,33% (patrz wykres2 ). Jest to kolejny dowód na to, że fundusze najlepiej sobie radzą w porównaniu z szerokim rynkiem w okresach takich jak teraz. Cały czas uważam, że dla funduszy emerytalnych idealną sytuacją jest, gdy ceny akcji na giełdzie ani zbyt szybko nie rosną ani zbyt szybko nie spadają. Postanowiłem kontynuować publikację danych dotyczących indeksu OFE21 oraz wartości jednostek uczestnictwa funduszy emerytalnych w postaci elektronicznej. Obydwa pliki w formacie xls do ściągnięcia: OFE21 oraz archiwum Analiza zmian struktury i wielkości aktywów OFE. Komentarz podsumowujący miesiąc pojawiać się będzie (tak jak wspomniałem na samym wstępnie) po zakończeniu pierwszego tygodnia miesiąca. Tym razem jednak wyjątkowo zaprezentuje wyniki obliczeń uzyskane na podstawie danych o stanie aktywów OFE na koniec sierpnia. W dniu 8 września Parkiet podał rzeczywistą strukturę aktywów wszystkich OFE (ja taką strukturę szacuję co dzień) według stanu na koniec sierpnia. Na podstawie tych danych oraz podobnych danych według stanu na koniec lipca, skonstruowałem następującą tabelę . Cóż z niej wynika? Otóż bardzo wiele. Zobaczmy na kolumnę pierwszą „Zmiana wartości portfela akcji [mln PLZ]”. Wartość akcji w portfelach wszystkich OFE wzrosła o 108,57 mln PLZ (w poprzednim miesiącu o 241,1 mln złotych), przy czym największy wzrost zanotował Nationale Nederlanden - aż o ponad 52,56 milionów złotych. Kilka funduszy zanotowało spadek wartości portfela akcji na koniec sierpnia względem końca lipca. Funduszami tymi kolejno były: Commercial Union (spadek o 13,23 mln złotych), AIG (spadek o 1,92 mln złotych), Pioneer (spadek o 2,84 mln złotych), Polsat (spadek o 0,37 mln złotych) oraz Kredyt Bank (spadek o 1,82 mln złotych). Pamiętajmy jednak, że na zmianę wartości akcji ma zarówno zmiana cen akcji posiadanych w portfelu, jak i dopływ nowych środków z ZUS, za które to środki OFE kupują nowe akcje. Jeżeli zmianę wartości akcji w portfelach skorygujemy o zmianę wartości jednostki uczestnictwa (korygujemy dzieląc wskaźniki, a nie odejmując procenty; mam nadzieję, że nie musze tego tłumaczyć; to tak jak z inflacją - nie odejmujemy i nie dodajemy jej, lecz mnożymy i dzielimy wskaźniki inflacji), to otrzymamy zmianę wartości akcji w portfelach wywołany kupnem lub sprzedażą akcji na giełdzie - kolumna szósta „Dokupione akcje [mln PLZ]”. Teraz widzimy, że wcześniej wymienionych pięć funduszy sprzedały faktycznie posiadane akcje. Najwięcej akcji sprzedał na giełdzie w sierpniu OFE Commercial Union za kwotę 12,77 mln złotych. W sumie wymienionych pięć funduszy sprzedało akcji za kwotę 19,3 mln złotych. Pozostałe fundusze dokupowały akcje. Najwięcej dokupił OFE Nationale Nederlanden (za kwotę 54,39 mln złotych). Widzimy więc, że to ile parę miesięcy temu pierwszymi funduszami, które zdecydowały się sprzedać akcje na giełdzie były fundusze małe (Pioneer oraz Polsat), o tyle teraz do grona sprzedających dołączyły dwa duże fundusze Commercial Union oraz AIG. Teraz już wiemy jaka była przyczyna osłabienia koniunktury giełdowej w sierpniu. Z niecierpliwością czekam na dane o stanie portfeli OFE na koniec września (dane te powinny się pojawić około 8-go października na łamach Parkietu). Myślę, że dane te potwierdzą po raz kolejny moje szacunki i okaże się, że fundusze jeszcze bardziej wyprzedawały akcje na giełdzie. Jakie wnioski płyną? Wcześniej fundusze wstrzymywały się z kupnem akcji, lecz nie sprzedawały już posiadanych. Teraz chęć zmniejszenia udziału akcji w portfelach zmusiła fundusze do sprzedaży akcji. Taka sytuacja jest bardzo złym sygnałem w dłuższe perspektywie czasu. Wszyscy ci, którzy na bieżąco obserwowali moje wcześniejsze komentarz (zamieszczane również na liście dyskusyjnej nie powinni być zaskoczeni takim obrotem sprawy. Moje szacunki wskazywały na taką możliwość już ponad 2 miesiące temu. No ale podsumowując można powiedzieć, że nadal w sierpniu fundusze ogólnie więcej kupowały akcji niż sprzedawały. Bilans wychodził na plus 108 milionów złotych. W sierpniu mieliśmy 22 dni sesyjnych, co oznacza, że średnio na każdej sesji giełdowej OFE kupowały akcji za około 5 milionów złotych. To bardzo mało, biorąc pod uwagę, że wcześniej zakupy te wynosiły około 12-15 milionów na sesje. Spójrzmy wreszcie na ostatnią kolumnę „Zmiana udziału akcji w portfelu [pkt %]”. Widzimy wyraźnie, że zdania co do przyszłej koniunktury (swego rodzaju przewidywania na wrzesień widzianej z końca sierpnia) były podzielone wśród poszczególnych OFE. Jedne z nich wydawały bardzo dużo nowo otrzymywanych środków od ZUS na kupno akcji (na przykład OFE EGO wydawał w sierpniu na kupno akcji 74,47% wszystkich nowych pieniędzy), podczas gdy inne nie tylko nie wydawały ani złotówki na kupno nowych akcji, lecz dodatkowo sprzedawały akcje wcześniej posiadane (na przykład OFE Kredyt Bank). Na uwagę zasługuje spokój OFE Natinale Nederlanden. Podczas gdy jego największy konkurent - CU - znacząco wyprzedawał akcje, to NN dokupował tyle samo proporcjonalnie akcji co wcześniej (około 40,99% nowych środków od ZUS przeznaczał na kupno akcji). Ciekawy jestem, czy NN oprzytomniał w pierwszych dniach września i także rozpoczął spóźnioną ucieczkę z rynku? Dowiemy się o tym już za tydzień. Ale już dziś taka tezę stawiam na podstawie moich szacunków. Myślę, że zaprezentowana analiza będzie dla Państwa ciekawym obiektem przemyśleń. Będę ją kontynuować co miesiąc. Na marginesie pragnę zauważyć, że potwierdzają się moje szacunki wykonywane codziennie (prezentowane co tydzień). Obiecuje nie spocząć na laurach i wzbogacić jeszcze bardziej ten dział. Pamiętajmy, że z każdym miesiącem rola OFE będzie rosła i to one będą w głównej mierze decydować o koniunkturze giełdowej :-) Ha! Tylko kto wtedy będzie mięsem armatnim kupującym akcje na końcu hossy od funduszy oraz sprzedającym akcje na końcu bessy tym funduszom? No myślę, że znajda się i tacy ;-) Ja w każdym razie nie dałem się i nie byłem mięsem armatnim w kwietniu 1994, w maju 1995 i w lipcu 1997 :-) Jacek Maliszewski Źródło: Jeżeli z jakiegoś powodu nie jesteś zadowolony z OFE, który wybrałeś przed laty, możesz go zmienić na inny. O tym już informowaliśmy w jednym z poprzednich artykułów. Jednak nie dla wszystkich jest oczywiste, w jaki sposób tej zmiany dokonać. Poniżej znajdziesz kilka wskazówek, mam nadzieje ze okażą się przydatne. Po pierwsze Przede wszystkim musisz wybrać nowy fundusz emerytalny i zawrzeć z nim umowę członkowską. Kolejny krok to poinformowanie swojego dotychczasowego OFE o dokonanej zmianie. Poinformowanie to musi koniecznie mieć formę pisemną, wzór oświadczenia otrzymasz u agenta lub na stronie funduszu (wzór określa Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 14 kwietnia 2004 r. w sprawie trybu i terminu powiadamiania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych przez Otwarty Fundusz Emerytalny o zawarciu umowy z członkiem oraz dokonywania wypłaty transferowej). Co się dzieje dalej? Na podstawie pisemnego oświadczenia od klienta, dotychczasowy fundusz emerytalny przesyła do ZUS informację o chęci zmiany OFE. Zgłaszanie list transferowych, zawierających dane osób wyrażających wolę zmiany OFE, fundusz przesyła 12 dnia miesiąca, w którym odbywa się wypłata transferowa. W przypadku dokonywania wypłaty transferowej w związku z przystąpieniem do innego OFE od 1 kwietnia 2004 roku członek funduszu zobowiązany jest do uiszczenia opłaty transferowej z własnych środków na rachunek Towarzystwa. Obowiązek ten powstaje tylko wówczas, gdy od ostatniego dnia miesiąca, w którym członek OFE uzyskał członkostwo w funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej z rachunku członka funduszu do innego funduszu upływa nie więcej niż 12 miesięcy. Wysokość opłaty wynosi wówczas 160 zł. Jeżeli od ostatniego dnia miesiąca, w którym członek OFE uzyskał członkostwo w funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej z rachunku członka w funduszu do innego funduszu upłynęło więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące, wówczas wysokość opłaty wynosi 80 zł. Po 2 latach możesz zmienić fundusz bezpłatnie. Informacja z OFE Gdy ZUS potwierdzi zmianę funduszu, jaką dokonałeś, „stary OFE” ma obowiązek przesłać Ci informację, która zwierać będzie: numer rachunku oraz dane członka funduszu, wartość jednostki rozrachunkowej, liczbę i łączną wartość jednostek rozrachunkowych na rachunku członka OFE w piątym dniu roboczym poprzedzającym dokonanie wypłaty transferowej, daty i kwoty wpłat składek i wypłat transferowych do OFE, kwoty opłat potrącanych ze składek oraz liczbę jednostek rozrachunkowych zaliczonych na rachunek członka w okresie ostatnich 12 miesięcy, pouczenie o trybie postępowania w przypadku uznania przez członka OFE, że otrzymana informacja zawiera błędne dane. W razie nie otrzymania takiej informacji, masz prawo się jej domagać. Nie zapomnij! Transfery pomiędzy funduszami odbywają się 4 razy w roku, ostatniego dnia roboczego miesiąca lutego, maja, sierpnia i listopada. Aby doszło do transferu w danej sesji transferowej muszą być spełnione trzy warunki: umowę z nowym OFE należy podpisać najpóźniej do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer, czyli na przykład, aby doszło do transferu w sesji lutowej, umowę z nowym OFE należy podpisać do 25 stycznia, zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym Otwartym Funduszem Emerytalnym powinno być dostarczone do poprzedniego OFE tradycyjną pocztą, listem poleconym, w ciągu 14 dni roboczych od momentu podpisania umowy członkowskiej z nowym OFE, dane w obydwu funduszach powinny być jednakowe. Newsy Wiadomości Inwestycje Finansowanie Gospodarka Prawo Lifestyle Info O nas Polityka prywatności Reklama Oferty pracy RSS Kontakt Serwisy partnerskie Encyklopedia Prawa Kancelaria Prawna Skarbiec PWG "Skarbiec" Spółka na Cyprze Rezydencja podatkowa Malty Zakładanie spółek 4 Business Services Kinga Hanna Stachowiak INTL Corporate Services Portal Spółka Portal z siedzibą w Warszawie 02-182, ul. Ruchliwa 15 wpisana jest do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sadowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego pod numerem KRS: 0000466908, NIP: 1132830064, REGON: 142857785, o wysokości kapitału zakładowego w całości opłaconego 432 100,00 PLN. Jeśli chcesz zmienić poniższe dane, ze względu na wymogi prawne, konieczna jest forma pisemna, z podpisem Członka OFE. Mimo papierowej formy, nadal masz możliwość sprawdzenia statusu realizacji swojego zlecenia. Podpisu wymagają zmiany dotyczące: • danych osobowych (np. nazwisko, adres zamieszkania), • stosunków majątkowych (np. zawarcie małżeństwa), • osób uposażonych. Po uzupełnieniu danych wygeneruje się formularz do wydruku z danymi, które podasz. Wydrukowany i wypełniony wniosek podpisz, a następnie prześlij na adres: Nationale-Nederlanden OFE ul. Topiel 12 00-342 Warszawa

ofe commercial union zmiana danych